KYCと本人確認

プロキシサービスが利用者を確認する理由

事業者は、実在の人がアカウントを開くことの確認、不正購入の削減、支払者の確認、ネットワークで許可する前の作業審査を必要とする場合があります。これらは関係しますが、同じ証拠が必要とは限りません。メール、カメラ、パスポートによる確認は、それぞれ別のことを確かめます。

匿名プロキシや高匿名プロキシを販売しても、こうした確認事項はなくなりません。プロキシの匿名性は、接続先サイトに見せる接続に関するものです。販売者と購入者の間には、アカウント、注文、決済情報、確認時に提供された情報という関係が残ります。

KYCという表示だけでは、必要な確認内容は分かりません。製品の有効化前に書類を求めるサービスもあれば、特定の決済手段や追加アクセスの申請時だけ求めるサービスもあります。

書類、自撮り、実在する人：何を確かめるか

身分証の写真だけでは、所持者本人が購入している証明にはなりません。本物の画像でも、別の人のものかもしれません。そのため、書類確認に顔照合やカメラでの確認を組み合わせることがあります。

書類は有効か

システムは提出情報を読み、改ざんの痕跡、有効期限切れ、その他の問題を調べます。パスポート、公的な身分証、運転免許証などが使える場合がありますが、国やサービスの設定次第です。対応する書類の電子チップを使う手続きもあります。

人と書類の顔写真は一致するか

顔照合では、自撮りやカメラで捉えた顔を、書類の顔写真と比べます。提出している人が所持者に見えるかを確かめます。顔が一致するだけでは、その確認中に実在する人を撮影した画像だとは分かりません。

今、実在する人が参加しているか

ライブネスチェックは、撮影時に実在する人がいることを、印刷写真、別画面の顔、録画、マスク、改変動画などと区別して確認します。書類確認と併用する場合も、単独で行う場合もあります。単独のライブネスチェックなら、身分証から名前を確定せずに、実在する人の参加を確認できます。

カメラで求められる操作

能動型の確認では、画面の指示で首を回す、まばたきするなどの短い動作を求める場合があります。システムは撮影した反応を評価し、すり替えの痕跡を調べます。目の動きやまばたきが判断材料になることもありますが、すべての確認サービスがそれだけで判定するわけではありません。

受動型では、顔を枠に合わせて自撮りするか、短時間の撮影を許可するだけの場合があります。特別な動作の課題なしに分析します。システムによって、顔の細部、照明、撮影の連続画像、端末情報から偽装の痕跡を調べます。首を回すよう指示されなくても、ライブネスチェックがなかったとは限りません。

フォームが対応していれば、スマートフォンの前面カメラやパソコンのウェブカメラを使えます。スマートフォンに切り替えて続けられる流れもあります。これは自動撮影であり、担当者とのビデオ通話とは限りません。会社やプロジェクトの相談が必要なら、事業者が別途通話を求めることはあります。

ここで「ボットではない」と確認するのは、確認セッションに実在する人が参加していることです。ウェブフォームのボット対策と本人確認は目的が違います。CAPTCHAだけでも、ライブネスだけでも購入者の名前は分かりません。また、後でプロキシ経由のスクリプト実行を許可するかは決まりません。自動化の許可は、サービスの利用規則で定まります。

確認を行う会社：Sumsub、Jumio、Onfido、Veriff

プロキシ会社は、書類や顔の確認を自社開発せず、専門サービスを利用できます。そのため、いつもの管理画面から別会社名のフォームが開くことがあります。フォームはアカウント画面に埋め込まれる場合も、別の確認ページとして開く場合もあります。

Stripe Identityも一例です。Stripeの本人確認製品であり、カード決済の処理とは別です。決済画面にStripeがあるだけでは、販売者がどの本人確認を有効にしているかは分かりません。

求める確認やアクセス規則はプロキシ事業者が選びます。同じ確認会社を使う2つのサービスでも、書類やカメラの手順は異なる場合があります。確認会社が結果を提供し、プロキシサービスはその結果と必要な追加審査に基づいて、許可するアクセスを決めます。

その他の確認項目

連絡先と住所

メールのリンクやSMSコードは、連絡手段を操作できることを確かめ、身分証確認の代わりにはなりません。住所の別途確認には、指定の銀行明細や公共料金の請求書を求める場合があります。必要項目、日付範囲、書類の種類は、サービスごとの指示に従います。

支払い手段の名義

事業者は、決済とプロキシを使うアカウントを結び付ける必要がある場合があります。例えば、対象請求が載った銀行明細を求めることがあります。無関係な取引や不要な情報を隠す方法は、指示に従ってください。雇用主や他の権限を持つ人が払ったなら、本人確認済みだから支払いの問題も解決したと考えず、関係を説明します。

会社とその代表者

KYBはKnow Your Businessを意味します。法人の登記名、登録番号や税番号、サイト、事業内容、所有者、アカウント開設者の権限などを確認する場合があります。企業用フォームが個人の書類確認に代わるサービスも、会社と代表者の両方を確認するサービスもあります。個人の身分証が有効でも、企業専用製品は使えない場合があります。

作業と対象サイト

申請では、何を収集するか、必要なサイト、使うソフトを尋ねられる場合があります。事業者は、その活動を自社ネットワークで許可するかを判断しています。身元確認だけで、すべての用途が認められ、すべての接続先が開放されるわけではありません。

制裁対象やその他の監視リストとの照合を含む手続きもあります。名前が一致する可能性があれば、追加の評価が必要です。これらはサービスやその義務によって異なり、すべての購入者が受ける固定一式の確認ではありません。

製品によってKYCが必要な場合と不要な場合がある理由

事業者はサービスの一部だけに確認を適用できます。条件が対象にするのは、製品、サイト群、追加機能、決済手段の場合があります。会社全体を「KYCあり」「KYCなし」とだけ説明すると、この違いを見落とします。

以下は、2026年10月25日に確認した公開規則の異なる方式の例です。製品条件は変わる場合があります。

支払い方法も別の条件です。カードやPayPalでは確認が必要で、暗号資産では不要というサービスもあれば、決済手段を問わず必要なサービスもあります。そのため「暗号資産対応」は「KYCなし」ではありません。ProxyCompassの決済規則は末尾に記載しています。

タイミングも重要です。希望製品の利用を許可する前に、資金を受け取るサービスもあります。支払い前に、いつ審査が必要で、有料期間はいつ始まり、申請が断られたら支払金はどうなるかを確認してください。

確認の流れと、途中で止まる理由

画面は異なりますが、書類とカメラを使う手続きは通常、次の順に進みます。

1. 正規のアカウント画面か、事業者が確認した別の経路から確認依頼を開きます。必要な情報と、処理する会社を読みます。
2. 認められた書類を選び、指定された面やページを撮影します。必要なら、自撮りやカメラの手順を完了します。
3. 情報を提出します。自動チェックは、結果を返す、再撮影を求める、担当者の審査へ送る、といった処理を行います。
4. 事業者のアカウント画面で結果を確認します。次は有効化、追加情報の依頼、申請を受け付けられないという判断などです。

撮影の問題は、利用者の拒否とは限らない

反射、端の切れ、読めない文字、顔の隠れ、カメラ権限の問題で確認を終えられないことがあります。指示された修正に従い、照明を改善し、書類全体を撮り、カメラを許可し、案内された対応端末を使います。期限切れや非対応の書類は適切なものに交換する必要があり、同じファイルの再提出では解決しません。

書類が通っても申請は審査中の場合がある

本人確認が成功しても、プロキシ会社が決済、会社情報、予定作業を審査中の場合があります。自動チェックは速く済んでも、担当者の審査は長くかかる場合があります。事業者の案内する審査時間を参考にし、どの段階が未完了かを確認します。全サービス共通の完了時間はありません。

許可にも範囲があります。ある製品や特定の機能が使えるようになっても、接続先サイトがIPを受け入れる保証にはなりません。後で会社の所有者、支払者、プロジェクトが変わると、再審査になる場合があります。

書類やカメラのデータを受け取る会社

外部の確認会社は、書類画像、抽出した身元情報、自撮りや動画、顔分析で生じた情報を集める場合があります。プロキシ販売者は結果と限定的な情報だけを受け取る場合も、画像や詳細な記録も受け取る場合もあります。外部委託だけでは、どちらの方式かは分かりません。

読むべき文書は、プロキシサービスと、フォームに名前がある確認会社のプライバシー通知です。受領者、書類・顔画像の共有、記録の種類ごとの保持期間、削除申請の窓口を確認します。書類画像、生体情報の記録、アカウントの確認済み状態は別の記録で、保持期間も同じとは限りません。

プロキシアカウントを閉じても、確認記録がすべてすぐ消えるとは限りません。法的義務、紛争、不正防止のため、保持する情報もあります。削除申請では対象記録を明確にしてください。対応は関連規則と各社の責任によって決まります。

ファイルは確認済みの提出経路だけで送ります。予期せずパスポートを求めるメッセージが来たら、返信前に正規のサポート窓口で確かめてください。身分証明のために銀行のパスワード、PIN、決済を許可するコードを担当者へ送らないでください。

確認を断れるか、「KYCなし」の約束とは何か

別の書類、企業向け手続き、支払い方法、製品が使えるかは尋ねられます。ただし、代替がない場合もあります。求めるアクセスの条件なら、確認を断ることで利用できなかったり、アカウントが制限されたりします。

支払済みなら、返金条件も確認してください。返金前に確認が必要なサービスもあるため、アカウントを閉じれば確認なしで自動的に返金されるわけではありません。個別の支払いを返す必要があるかは、注文条件と適用法次第です。

「KYCなし」は、特定製品の通常の有効化だけを指す場合があります。アカウントや決済情報を収集しない、どの決済手段も同じ要件である、後の確認を一切行わない、という証明ではありません。どの購入や操作を対象にしているかを確かめてください。

KYCでは、速度、IPの評判、プロジェクトへの適合性も分かりません。これらは別途評価する必要があります。