マネー ミュールまたは送金サービスは、組織または個人間のオンライン送金を容易にするオンライン支払いメカニズムです。これは、お金を違法に移動したり、その出所を偽ったりするために、合法的な銀行システムを使用するマネーロンダリングの一形態です。マネー・ミュールとは、違法に入手した資金を送金するために犯罪者に雇われた個人または企業のことです。犯罪者の仲介者として行動する個人または企業は、ある口座から別の口座に資金を移動させますが、多くの場合、資金の出所を隠すために別の金融機関を使用します。
場合によっては、マネーミュールは違法行為に気付かず、合法的な送金を行っていると信じている可能性があります。他のケースでは、マネーミュールは違法行為を十分に認識していますが、マネーロンダリング活動を促進するために見て見ぬふりをすることを選択しています。マネー・ラバは、オンライン フォーラムや Web サイトの求人情報を通じて、または一見合法的な企業からの電子メールを通じて募集されることがよくあります。犯罪者は、盗んだ個人情報を使用して偽のオンライン アカウントを作成し、資金の送金に使用する可能性があります。
マネーミュール作戦は二つとして同じものがないため、法執行当局が追跡するのは困難である。通常、マネー ミュールは、あるオンライン アカウントから別のオンライン アカウントに資金を転送することによって資金を移動します。また、最初の口座からお金を引き出し、自分の口座に入金し、別の口座に送金するよう求められる場合もあります。他の場合には、ラバはそのお金で商品を購入し、それを他の国に配達または発送するよう求められる場合があります。
マネーミュール作戦は犯罪者にとって重要な収入源となる可能性があります。しかし、摘発された場合は刑事罰の対象となる可能性があるため、作業に携わる者にとっては危険な場合もあります。マネーミュールを使用して資金を送金しようとする人は、リスクに注意し、オンライン取引に適用される可能性のある法律を認識しておく必要があります。
